サンプル商店誰でもマネジメント（デモ・架空データ）

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2店舗（物販＋カフェ）の架空データ｜銀行明細・POS・試算表から週次で自動更新｜単位: 円

現預金残高(8/14時点)

¥4,120,000

全口座＋レジ現金の合算

入金待ち(期日8/31)

¥1,860,000

卸3社ぶん。期日どおりなら残高600万

営業収支(1〜7月累計)

+¥1,540,000

7ヶ月中5ヶ月プラス

固定費(月平均)

¥2,180,000

残高は約1.9ヶ月分

利益改善トラッカー

目標: ①月の利益を+30万 ｜ ②手元資金を固定費3ヶ月分に。チェックすると効果を試算します

※「資」印は資金繰りには効くが利益（P/L）には出ない施策。金額は月あたり概算

⚠ 資金アラート: 8月末の仕入支払（約190万円）は、卸3社からの入金（186万円）の着金を確認してから実行してください。現在のペースでは11月に手元資金が固定費1ヶ月分を下回る試算です。

今週やること

未在庫が3ヶ月動いていない12品番の値下げ判断

未卸B社の支払サイト短縮を打診（60日→45日）

進行中カフェの平日夕方の客数対策（POSの時間帯別データを確認）

未主力3品番の原価上昇分を売価に反映するか決める

未使っていないサブスク2件の解約

未来月の仕入計画をPOSの売れ筋順に組み直す

資金繰り

月ごとの現金の動き。実線＝実績／破線＝見込み。銀行に出せる資金繰り表がそのまま作れます

月末現預金残高の推移と着地見込み

実績現状ペース改善後(月30万)

数値を表で見る

月次の営業収入と営業支出

借入を除く本業のみ。8月以降は見込み（薄色）。2月は棚卸資産の仕入が重なった月です

営業収入営業支出

数値を表で見る

損益(年間実績)

出典: 顧問税理士の月次試算表。試算表が届いた月まで自動で反映されます

売上高(1〜5月累計)

¥18,400,000

月平均368万

売上総利益(粗利)

¥7,540,000

粗利率 41%

販売管理費

¥6,900,000

月平均138万(人件費・家賃ほか)

経常損益

+¥640,000

月平均+12.8万 → 目標は+30万

月次の売上高と売上総利益

売上高売上総利益

月次損益の内訳(試算表より)

3月が伸びたのは新生活シーズンの物販が動いたため。2月は仕入が重なり利益が薄くなっています

売上・入金管理

発行済み請求書の入金状況。月別で絞り込めます。入金漏れを自動で拾います

対象月:

請求・入金一覧

採算メモ（自動作成）

・卸A社月額88万円に対し、仕入・配送の原価は約62万円 → 粗利率 29%。3社の中で最も薄い
・卸B社は粗利率 44%。数量は少ないが利益貢献は同等 → B社の取扱を増やす余地あり
・店頭物販は粗利率 38%。値引き販売分を除くと 43% → 値引きのルールを決めるだけで月8万円の改善

支出・削減

1〜7月の実績（カード明細・銀行固定費を自動で分類）。何に、いくら出ているか

毎月どこにお金が出ているか(月平均)

合計約218万円/月

見直しの実行状況

済使っていないサブスク2件を解約（1.5万/月）

済電力プランの切替（0.8万/月）

進行中配送業者の見直し（見積比較中・3万/月見込み）

未販促費の月次予算を決める（4万/月）

未動きの止まった在庫12品番の処分（資金18万）

未値引き販売のルール化（8万/月）

続けると決めたもの（再検討しない）

店舗家賃 42万/月 — 立地が売上の前提。契約更新の半年前に再検討

アルバイト人件費 58万/月 — 削ると回らない。シフト最適化で対応

POS・会計・通信 6.2万/月 — 業務の土台として継続

火災・賠償保険 1.8万/月 — 削減対象にしない

日別明細

メイン口座の日々の入出金。明細PDFを渡すだけで自動で分類されます

対象月:

入出金明細

※主要な取引を表示（少額の手数料は「手数料等」に集約）。ほかの口座の動きは資金繰りタブに合算済み

業務チェック

毎週・毎月のルーティン。これだけやれば、数字は勝手に最新になります

毎週（リマインド通知あり）

① 各口座の明細PDFをアップロード（5分）

② 資金繰り表とポータルが自動更新され、入金予定との照合結果が届く

③ 未入金があれば、その場で先方へ連絡

毎月（月初〜10日）

① 当月フォルダに書類を集める（カード明細／銀行／請求書／給与）

② まとめてアップロード

③ 仕分け・管理表の更新・不足リストが返ってくる → 補って税理士へ

④ 試算表が届いたらアップ → 損益タブに反映

支払い前のチェック

・当月期日の支払を一覧で確認してから振込（払い漏れ・二重払いの防止）

・残高が固定費1ヶ月分を下回っていないか確認 — 下回る場合は支払の優先順位を相談

決算前の重要項目

要対応動いていない在庫の処分・評価の方針を税理士と決める

要対応銀行への決算説明の準備（改善の実績とセットで）

要対応納税スケジュールの確定